|
پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول‌شویی
(با به‌کارگیری روش منطق فازی)
|
| اعظم احمدیان* |
| پژوهشکده پولی و بانکی، بانک مرکزی ایران |
|
|
چکیده: (4388 مشاهده) |
| امروزه با گسترش فن‌آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه‌های زیادی را به کسب‌وکارها تحمیل می‌کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم‌هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک‌ها می‌شود، جرم پول‌شویی است که تلاش‌های گسترده‌ای در سطح بین‌الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول‌شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک‌های شناسایی جرم پول‌شویی، علاوه بر آنکه تقلب‌ها و کلاه‌برداری‌های صورت‌گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه‌وتحلیل قرار می‌دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش‌بینی رفتار آتی آن‌ها داشته و ریسک انجام پول‌شویی را کاهش می‌دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین‌المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول‌شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک‌ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول‌شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=0.08 است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول‌شویی است. |
|
| واژه‌های کلیدی: جرم پول‌شویی، بانکداری الکترونیک، مکانیسم ضد پول‌شویی. |
|
|
متن کامل [PDF 902 kb]
(1800 دریافت)
|
|
نوع مطالعه: پژوهشي |
موضوع مقاله:
تخصصي
|
|
|
|
|
|
