[صفحه اصلی ]   [Archive] [ English ]  
:: صفحه اصلي :: درباره نشريه :: آخرين شماره :: تمام شماره‌ها :: جستجو :: ثبت نام :: ارسال مقاله :: تماس با ما ::
:: دوره 6، شماره 21 - ( فصلنامه سیاست های مالی واقتصادی 1397 ) ::
جلد 6 شماره 21 صفحات 109-133 برگشت به فهرست نسخه ها
پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول‌شویی (با به‌کارگیری روش منطق فازی)
اعظم احمدیان
پژوهشکده پولی و بانکی، بانک مرکزی ایران
چکیده:   (488 مشاهده)
امروزه با گسترش فن‌آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه‌های زیادی را به کسب‌وکارها تحمیل می‌کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم‌هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک‌ها می‌شود، جرم پول‌شویی است که تلاش‌های گسترده‌ای در سطح بین‌الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول‌شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک‌های شناسایی جرم پول‌شویی، علاوه بر آنکه تقلب‌ها و کلاه‌برداری‌های صورت‌گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه‌وتحلیل قرار می‌دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش‌بینی رفتار آتی آن‌ها داشته و ریسک انجام پول‌شویی را کاهش می‌دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین‌المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول‌شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک‌ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول‌شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=0.08‌ است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول‌شویی است.
واژه‌های کلیدی: جرم پول‌شویی، بانکداری الکترونیک، مکانیسم ضد پول‌شویی.
متن کامل [PDF 902 kb]   (241 دریافت)    
نوع مطالعه: پژوهشي | موضوع مقاله: تخصصي
دریافت: ۱۳۹۷/۳/۲۹ | پذیرش: ۱۳۹۷/۳/۲۹ | انتشار: ۱۳۹۷/۳/۲۹
ارسال پیام به نویسنده مسئول

ارسال نظر درباره این مقاله
نام کاربری یا پست الکترونیک شما:

CAPTCHA code


XML   English Abstract   Print


Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:

Developing a Methodology to Detect Money Laundering (Using Fuzzy Logic) . 3. 2018; 6 (21) :109-133
URL: http://qjfep.ir/article-1-853-fa.html

احمدیان اعظم. پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول‌شویی (با به‌کارگیری روش منطق فازی) . فصلنامه سیاست های مالی واقتصادی. 1397; 6 (21) :109-133

URL: http://qjfep.ir/article-1-853-fa.html



دوره 6، شماره 21 - ( فصلنامه سیاست های مالی واقتصادی 1397 ) برگشت به فهرست نسخه ها
فصلنامه سیاستهای مالی و اقتصادی Quarterly Journal of Fiscal and Economic Policies
Persian site map - English site map - Created in 0.06 seconds with 30 queries by YEKTAWEB 3790